​近日，通州警方在南通反诈中心的指导下，多警种合作，一举捣毁一“跑分”“洗钱”团伙，抓获涉案人员22名、查扣银行卡250多张，涉案资金高达1.2亿元。

“跑分”是专门为电信网络诈骗、网络赌博等涉网犯罪活动搭建平台，使用微信、支付宝、银行卡等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为。今年9月，区公安局刑警大队民警在工作中发现，部分电信网络诈骗案件中的涉案银行卡是在南通一银行网点开户办理的，对此，通州公安抽调精干警力成立专案组开展缜密侦查。经过侦查发现，平潮有一伙人同一时间段在多家银行办了多张银行卡。这些银行卡不仅交易频繁，而且转进转出速度很快，每天流水多则几十万元，转账笔数多达一两百次，明显是“洗钱”模式。

通过一个多月的走访摸排，调查资金流、信息流等大量工作，一个以马某清、黄某等人为首的“跑分”犯罪团伙逐渐浮出水面。

“别动，警察！”10月28日，南通、通州市区两级公安机关开展联合抓捕行动，在平潮镇一居民小区内抓获马某清、黄某等在内的团伙成员22名，捣毁窝点两处，查扣手机20余部、银行卡250多张。

经查，马某清为某通信运营商员工，黄某为某银行员工，两人系夫妻关系。为牟取非法利益，两人组织人手，使用即时通信软件Telegram（电报）通联，为境外诈骗团伙和赌博网站等提供资金转移服务。团伙成员编造各种理由，利用工作之便，组织亲戚和朋友在南通地区办理大量银行卡，用于帮境外犯罪集团将赃款分流洗白。据了解，卖一张银行卡能提成800元左右，一张卡“跑”到10万元能获利450元左右。今年7～10月，整个团伙转移资金多达1.2亿元人民币，仅黄某夫妇就获利70多万元。

目前，黄某、马某清等14人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被警方依法采取刑事强制措施，其余8名嫌疑人在进一步侦办中。

今年以来，通州公安保持凌厉攻势，强力打击涉“两卡”违法犯罪行为。通过不断加强行业治理、源头管控，尤其是与三大运营商的合作，共获取涉“两卡”犯罪线索1000余条，落地打击犯罪团伙五个，共抓获犯罪嫌疑人100余名。

警方提醒，任何单位、个人都不得非法出租、出借、出售本人实名制银行卡和手机卡，避免本人实名制银行卡、手机卡被用于实施诈骗、骚扰等违法犯罪活动，否则将追究其法律责任。个人遇到收购实名银行卡、手机卡的情况，请直接报警或拨打96110。